Cash应用Q2月活破3000万  Square股价靠美版“支付宝”带飞?
作者:莫谦     发布时间:2020/08/06     来源:二牛网

因财务信息提前被泄露,数字支付公司Square提前一天公布了二季度财报。在疫情引发的市场动荡中,科技股成为投资者避险的重要避风港。美股市场上,上100只科技股涨幅都很显眼,除了众所周知的FAANG之外,Fastly、Zscaler、Datadog、Twilio、Cloudflare、Wix、CrowdStrike、Square等都是其中代表。

自4月以来,Square股价已经翻了一番,而标普在此期间只上涨了10%。这次疫情加速数字支付在全球的普及,这也带动Square股价上涨,尤其是Square在消费端市场的增长获益明显。这份新发布的财报是否撑起了它的股价?

截至6月30日的三个月中,Square的净收入录得19.2亿美元,而去年同期为11.7亿美元,同样也超过了分析师预期的11亿美元。二季度净亏损1100万美元,即每股亏损3美分。调整后每股收益从去年同期的21美分降至18美分,但好于预期的每股亏损5美分。

基于交易的收入同比下降12%至6.83亿美元,但超过预期的5.33亿美元;订阅和服务收入同比增长了38%至3.46亿美元,优于预期的2.87亿美元;硬件收入录得1900万美元;比特币收入同比增长600%至8.75亿美元,远超预期的2.78亿美元。

因公布季度业绩好于预期,Square的股价在周三盘后飙升10%。截至目前,Square盘后股价为145.50美元,市值为643.87亿美元。

从财报表现来看,Square业绩表现还是有一些看点,但可惜的是在净利润上的缩水愈发严重,到底哪个业务拖累Square净利润?上半年股价受疫情推动较大,后续Square靠什么再次续写高增长神话?

Cash App新增用户仍吃疫情红利,比特币收入"疫"外再扩大

在本季度,Square财报里的一大看点是Cash App用户增长,新增用户规模再创新高。受疫情影响,支付巨头Square与PayPal在新增用户上在本季度再次吃到"疫情红利"。根据两家公司披露的数据来看,各自在这个核心数据上的增长都很明显。PayPal第二季度新增活跃用户账户为2130万个,同比增长21%,总账户数量达3.46亿个。

本季度,超过了3000万用户使用了Cash App,较截至12月份季度的2400万大幅增加。活跃客户在二季度平均每月参与超过15笔交易,同比增长50%。Cash App在2019年拥有2400万用户,而在2018年底时拥有1500万用户。为了留住用户,Square继续开发Cash App功能,股票投资服务、买卖比特币等方面来提升用户粘性。

因用户增长迅猛,这也让Cash App贡献的营收上涨较明显。Cash App在2020年第二季度产生了8.75亿美元的比特币收入和1700万美元的比特币毛利,分别同比增长600%和711%。比特币收入和毛利得益于比特币活跃性的增长和比特币客户需求的增长。

在第一季度Cash App占该公司13.8亿美元营收的5.28亿美元,占38.2%。在2019年第二季度,Cash App仅占总净收入的26%。Cash App的收入从2016年第二季度的100万美元增长到2020年第二季度的8.75亿美元,占季度总销售额的38%,这还不到四年。

从收入占比来看,Cash App为Square贡献的营收占比不断攀升。而从另一个角度来看,这足以看到Cash App增长潜力。在Cash App营收增长背后,疫情因素反而推动了它在美国的扩张。

受新冠肺炎影响,美国民众都不太愿意去银行交易,在这特殊时期下不少用户会选择线上支付平台解决了他们这一需求。同时很多原来没有银行账号的人,会为了领取美国政府每周

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